NH투자증권, 퇴직연금 하이브리드 자산관리 서비스…'AI와 전문 인력 결합'

퇴직연금 PB팀 신설…로보어드바이저 서비스 강화

"성공적 노후 준비 돕는 든든한 파트너될 것"

ⓒNH투자증권

NH투자증권은 19일 디지털 채널을 선호하는 연금 고객을 위해 '하이브리드 연금 자산관리 서비스'를 출시했다고 밝혔다. 퇴직연금 PB팀, 인공지능(AI) 로보어드바이저, 전문 상담인력의 유기적 결합을 통해 차별화된 연금 자산관리를 제공한다는 구상이다.

하이브리드 자산관리를 위해 NH투자증권은 퇴직연금 PB팀을 신설했다고 밝혔다. 퇴직연금 PB팀은 강남 금융센터 출신 우수 PB, 퇴직연금 법인 RM, 디지털 채널 특화 연금 어드바이저 등으로 구성된 조직이다. 이들은 비대면 VIP 연금고객 밀착 관리를 주업무로 하고 있다. 단순 상품 추천을 넘어, 시황 분석, 만기관리, 포트폴리오 리밸런싱, 절세 전략 등 깊이 있는 종합 컨설팅을 제공한다.

해당 팀이 제공하는 서비스 중 '찾아가는 연금 컨설팅 서비스'는 고객의 퇴직연금뿐만 아니라 국민연금, 연금저축까지 통합 진단한다. 올해 3월부터 시행돼 2개월 동안 약 100명의 퇴직연금 고객에게 서비스가 제공됐다.

NH투자증권은 디지털 자산관리에 대한 니즈가 높은 고객들을 위해 개인형퇴직연금(IRP) 로보어드바이저 서비스도 강화했다고 밝혔다. 로보어드바이저는 인공지능(AI)과 빅데이터 기술을 기반으로 투자자 성향과 시장 상황을 분석해 자동으로 포트폴리오를 구성 및 운용하는 자산관리 서비스다.

NH투자증권의 로보어드바이저는 금융위원회·코스콤 주관 테스트베드에서 2023년 12월부터 2025년 4월까지 약 1년 4개월간 평균 22.19% 누적수익률을 기록했다. 특히 "상위 10개 알고리즘은 31.93%로 업계 최고 수준의 성과를 보였다"는 설명이다.

하이브리드 자산관리 대상 고객은 로보어드바이저 전문 상담인력팀 운영을 통해 투자 목표와 위험성향 설정 등에서 전문가 도움을 받을 수도 있다. NH투자증권 고객은 전용 상담센터(1644-6311)를 통해 비대면 상담이 가능하다.

강민훈 디지털사업부 대표는 "이번에 신설된 퇴직연금 PB팀의 전문성과 자산분석 솔루션, 그리고 업계 최고 수준으로 검증된 로보어드바이저 서비스를 결합해 고객의 성공적인 노후 준비를 돕는 든든한 파트너가 될 것"이라고 밝혔다.