"중위험 중수익"…KCGI운용, '피델리티 미국 AI테크 목표전환형펀드' 출시

피델리티 제휴 이후 첫상품

13일까지 모집

KCGI자산운용은 2일 'KCGI 피델리티미국 AI 테크목표전환형[채권혼합]'펀드를 출시하고 이날부터 모집을 시작한다고 발표했다. ⓒKCGI자산운용

KCGI자산운용은 2일 'KCGI 피델리티미국 AI 테크목표전환형[채권혼합]'펀드를 출시하고 이날부터 모집을 시작한다고 발표했다.

해당 상품은 피델리티의 글로벌 리서치를 통해 발굴한 미국 인공지능(AI) 테크 주식을 주된 투자 대상으로 한다.

지난 1월 초 양사의 전략적 제휴 이후 출시하는 첫번째 상품이다. KCGI운용 측은 이번 펀드에 이어 피델리티와 추가 제휴 상품도 추진 중이다.

이번에 출시된 상품은 해외주식 50% 미만, 채권 50% 이상으로 구성되는 채권혼합형 펀드로 목표 수익률 7%를 달성할 경우 국내 채권에 투자하는 채권형으로 전환된다.

해외주식에 투자함으로써 발생할 수 있는 환율변동에 대비해 달러 자산에 대해 일정 수준 환헤지에 나설 예정이다.

KCGI운용 측은 "각기 다른 강점을 가진 두 운용사의 장점을 최대한 살려 국내 투자자들에게 '현지화된 글로벌 투자'가 가능한 금융상품을 제공한다는 점에서 투자자들의 높은 관심을 끌고 있다"며 "이 펀드의 차별점은 피델리티의 리서치 역량을 활용한다는 점"이라고 강조했다.

피델리티는 전 세계에서 1조860억 달러(약 1550조원)를 운용하는 글로벌 운용사다. 전 세계 네트워크를 가동해 기업 경영진 면담, 공급망 분석 등 펀더멘털 분석을 통해 투자 대상을 선별하는 바텀업(Bottom-up) 리서치로 널리 알려져 있다.

이번에 출시되는 펀드는 피델리티가 엄선한 미국 기술주 유니버스 중 확신도가 높은 50여 개 종목을 추리고, 그 안에서도 20~40개의 정예 종목으로 엄선한 '모델 포트폴리오'를 제공할 예정이다.

KCGI운용은 해당 모델 포트폴리오 종목 중 시가총액이 낮거나 유동성, 거래량이 적은 기업을 제외해 한 번 더 투자종목을 선별하게 된다. 사실상 '더블 체크 구조'로 운용되는 셈이다.

아울러 시장 급변 시엔 KCGI운용의 글로벌 계량 모델에 기반해 리스크를 관리할 예정이다.

KCGI운용 측은 "또 다른 차별점은 목표 수익률 7% 도달 시 자동으로 채권형으로 전환된다는 점"이라며 "수익을 지키고 싶은 보수적 투자자나 중위험 중수익 투자자에게 적합하다. 투자자가 직접 지수나 상장지수펀드(ETF) 투자 시 발생할 수 있는 심리적 편향을 줄이는 데 적합한 전략"이라고 강조했다.

강영수 KCGI운용 글로벌 운용본부장은 "AI 기업 투자 시 리서치 중요성이 커지고 있다"며 "피델리티 글로벌 리서치에 기반한 종목 선별 방식의 투자가 더 나은 투자 결과를 가져올 것으로 예상한다"고 말했다.

한편 KCGI 자산운용은 이번 펀드 런칭을 기념해 본인의 AI 활용 스타일을 점검해 보고 결과를 소셜미디어(SNS)에 공유하면 추첨을 통해 경품을 지급하는 'AI 스타일 알아보기' 등의 이벤트도 이달 28일까지 진행한다.

이번 펀드 모집 기간은 이날부터 13일까지다. 우리은행, 신한은행, 부산은행, NH투자증권, 메리츠증권, 미래에셋증권, 삼성증권, 신한투자증권, 하나증권, 현대차증권, KCGI자산운용 등에서 가입할 수 있다. 설정일은 13일이다.

투자등급은 4등급(보통위험)이며 A클래스 기준 선취수수료 1%, 총보수는 0.650%다.

목표수익률 도달 여부에 따라 운용 기간이 달라질 수 있고, 주가 하락 시에는 목표 달성이 지연되거나 원금 손실이 발생할 수 있어 투자 전 투자설명서 등을 꼼꼼히 확인할 필요가 있다.

투자자는 금융상품에 대해 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있다. 금융투자상품은 자산가격 및 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속된다.