금감원, '자금세탁방지 미흡' 카카오·네이버페이 경영 개선 요구

서울 여의도 금융감독원 본원 전경. ⓒ데일리안

금융당국이 카카오페이와 네이버페이에게 자금세탁방지 업무 소홀 관련 경영개선을 요구했다.

24일 금융권 등에 따르면 금융감독원은 최근 네이버파이낸셜(네이버페이)과 카카오페이에 각각 7건, 4건의 개선사항을 요구하는 제재를 내렸다.

금감원에 따르면 네이버페이와 카카오페이는 의심스러운 거래 모니터링을 위한 일부 추출기준이 회사의 실정과 맞지 않는 등 추출기준을 불합리하게 운영한 사례가 발견됐다.

금감원은 의심스러운 거래 추출기준 검토시 거래 및 고객 등의 위험도를 반영해 추출기준의 실효성과 적절성을 높일 수 있도록 관련 업무를 개선하라고 밝혔다.

네이버페이의 경우 내규와는 다르게 의심스러운 거래에서 제외된 건에 대한 적정성 점검과 책임자에 대한 보고도 수행하지 않은 것으로 드러났다.

두 회사는 고객확인업무에도 미흡했다. 2019년 7월1일부로 전자금융업자에 대해서도 자금세탁방지의무가 부과됐지만 그 이전 가입자에 대한 고객확인 이행률이 부진했다.

네이버페이는 고객이 입력한 정보의 적정성을 확인하기 위한 사후검수와 관련해 담당자의 업무분장이나 구체적인 업무수행 절차 등이 마련돼 있지 않은 점 또한 적발됐다.

카카오페이의 경우 비대면 고객확인시 고객의 입력 정보 중 주소정보에 대해서는 적정여부를 매일 점검하고 있지만 고객의 영문 이름에 대해서는 점검을 수행하고있지 않아 고객확인의 정확성이 저하될 우려가 있는 것으로 나타났다.