하나금융, 누적 순익 3조4334억원…1500억 자사주 매입·소각

연간 역대 최대치인 1조8031억 규모 주주환원 달성

기업가치 제고 계획 이행 지속

하나금융그룹이 올해 3분기 누적 당기순이익으로 지난해 같은 기간보다 6.5% 증가한 3조4334억원을 올리며 역대 최대 실적을 기록했다.ⓒ데일리안

하나금융그룹이 올해 3분기 누적 당기순이익으로 지난해 같은 기간보다 6.5% 증가한 3조4334억원을 올리며 역대 최대 실적을 기록했다. 비이자이익이 12.2% 성장한 결과다.

하나금융은 주주환원율 50%를 조기 달성하기 위해 1500억원 규모의 자사주를 추가로 매입·소각할 계획이다.

28일 하나금융에 따르면 그룹의 3분기 누적 이자이익은 6조7803억원으로, 지난해 같은 기간 6조5774억원과 비교해 3.4% 증가했다. 같은 기간 비이자이익은 1조8049억원에서 2조259억원으로 12.2% 급증했다.

비이자이익 중에서도 특히 매매평가이익이 실적을 견인했다. 매매평가이익은 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적이 증대되면서 지난해 3분기 대비 19.5%(1828억원) 증가한 1조1195억원을 기록했다.

비이자이익 가운데 수수료이익도 전년 동기 대비 6.7%(1029원) 상승한 1조6504억원으로 나타났다.

투자금융 확대에 따른 인수주선·자문수수료 및 퇴직연금·방카슈랑스·운용리스 등 축적형 수수료 증가가 수수료이익 성장에 긍정적으로 작용했다.

하나금융의 3분기 순이자마진(NIM)은 1.74%로 직전 분기 1.73%보다 소폭 올랐다. 가맹점수수료 환급에 따라 카드 NIM이 하락하면서 전분기 대비 0.01%포인트(p) 상승하는 데 그쳤다.

주주환원의 기반이 되는 지표인 보통주자본비율(CET1) 추정치는 전분기보다 0.09%p 하락한 13.30%로, 기업가치 제고 계획의 목표 수준인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있다.

자본적정성 지표인 국제결제은행(BIS) 자기자본비율 추정치는 15.40%로, 전분기 대비 0.18%p 내려갔다.

하나금융의 3분기말 대손비용률(Credit Cost)은 0.28%로 선제적·체계적 리스크 관리 노력에 힘입어 연간 경영 목표 대비 양호한 수준에서 관리되고 있다. 은행·비은행 관계사 모두 대손비용이 전분기 대비 감소하면서 그룹 대손비용률의 안정화를 이끌었다.

3분기 영업이익경비율(C/I Ratio)은 인플레이션 등 비용 상승 압력에도 불구하고 지난해 같은 기간 대비 0.7%p 개선된 38.8%를 기록했다.

계열사별 실적을 보면 핵심 계열사인 하나은행의 3분기 누적 순이익이 3조1333억원으로 나타났다. 지난해 3분기 대비 12.7%(3525억원) 증가한 수치다. 비이자이익이 1조569억원으로, 3분기 누적 기준 역대 최대치를 달성하면서 순이익 성장을 이끌었다.

하나은행의 3분기말 고정이하여신비율과 연체율은 각각 0.35%, 0.36%로 집계됐다. 고정이하여신비율은 전분기와 동일한 수치를 유지했고 연체율은 0.01%p 상승했다.

하나은행의 3분기 NIM은 1.50%로, 전분기보다 0.02%p 높아졌다. 조달비용 절감과 수익성 중심의 포트폴리오 개선에 힘입은 결과다.

이외 비은행 계열사는 3분기 ▲하나카드 1700억원 ▲하나증권 1696억원 ▲하나캐피탈 641억원 ▲하나자산신탁 369억원 ▲하나생명 177억원의 누적 순이익을 시현했다.

하나금융 이사회는 이날 주주들의 신뢰에 보답하고 주주환원율 50%를 조기에 달성하기 위해 1500억원 규모의 자사주를 추가로 매입·소각하고 주당 920원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.

앞서 하나금융은 올해 3분기까지 자사주 6531억원의 매입을 완료했다. 8031억원의 자사주 매입과 연초 발표한 연간 총 1조원의 현금배당을 합산하면 올해 총 주주환원 규모는 하나금융 출범 이후 역대 최대인 1조8031억원을 달성한다.

하나금융 관계자는 "견조한 펀더멘탈을 바탕으로 지속적인 기업가치 제고 계획의 이행과 동시에 2030년까지 5년간 총 100조원 규모의 '하나 모두 성장 프로젝트'를 적극 추진함으로써 코리아 프리미엄 시대를 선도하는 금융그룹으로서의 역할을 수행하겠다"고 강조했다.