KB운용, 연금 투자자 위한 ‘TDF 가이드북’ 발간

연령대별 투자법부터 상품 운용 현황까지

누구나 무료 다운로드…인증 이벤트도 진행

ⓒKB자산운용

KB자산운용이 연금 투자자들을 위한 타깃데이트펀드(TDF) 투자 지침서 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF 가이드북’을 발간했다.

17일 KB자산운용에 따르면 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF 가이드북’은 연령대별 TDF 투자 방법과 연금 투자자를 사회초년생·직장인·은퇴자로 구분해 각 투자 유형에 맞는 TDF를 제안한다.

KB자산운용의 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’의 포트폴리오와 운용 현황 등에 대한 추가 정보도 제공한다. 연금 투자에 관심이 있는 투자자라면 KB자산운용 홈페이지에서 누구나 무료로 다운로드할 수 있다.

ⓒKB자산운용

이번 가이드북 발간을 기념해 이벤트도 진행한다. ‘KB 온국민·다이나믹 TDF 가이드북’을 다운로드 받은 뒤 이를 인증하는 방식으로 참여 가능하다. 추첨을 통해 최대 10명에게 금 1돈을 지급할 예정이다. 이벤트 기간은 이날부터 다음달 2일까지다.

현재 KB자산운용은 고객들의 투자 성향을 고려해 ‘KB 온국민 TDF’와 ‘KB 다이나믹 TDF’ 등 두 종류의 TDF 상품을 운용하고 있다. 지난달 말 기준 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF’ 시리즈 설정액은 약 1조 7000억원이다.

‘KB 온국민 TDF’는 패시브형 펀드로, 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. ‘KB 다이나믹 TDF’는 시장 변동성에 적극 대응하는 액티브형 펀드로, 상황 변화에 민첩하게 대응하고자 부동산·원자재 등 다양한 자산에 투자한다.

KB자산운용은 오는 2060년 은퇴를 목표로 하는 투자자들을 위해 ‘KB 온국민·다이나믹 TDF 2060’을 지난해 출시했다. 라인업 확대로 투자자들의 연금 상품 선택 폭도 넓어지게 됐다.

육동휘 KB자산운용 연금WM본부장은 “연금 투자자라면 연령대와 상황에 맞춰 TDF 빈티지(목표 은퇴시점)를 골라야 은퇴 시기에 맞춘 효율적인 자산 배분이 가능하다”며 “투자자들이 보다 나은 결정을 내릴 수 있도록 유용한 자료를 지속 제공하겠다”고 말했다.