[금소법 시행③] 증권사, 펀드사태 '타산지석' 삼는다

NH투자·신한금투·KB증권 등 CCO 독립 신설·강화

법적 소송 대비, 금융관료·법조계 인사 영입 잇따라

금소법 시행을 앞두고 지난해 사모펀드 사태로 어려움을 겪은 대형 증권사들이 소비자보호에 중점을 준 조직 재정비에 나서고 있다.ⓒNH투자·신한금투·KB증권

오는 25일부터 금융소비자보호법이 본격적으로 시행된다. 금소법 시행을 앞두고 금융권에서는 본격적인 준비작업에 착수한 상태다. 금소법은 6대 판매규제 적용 대상을 모든 금융상품으로 확대하며 소비자를 보호하고 금융사의 책임을 대폭 강화한다는 것이 주요 골자다. 은행권은 소비자 권리 강화를 위한 조직정비에 나서거나 불완전판매 방지 차원에서 임직원 교육을 강화하고 있다. 보험업권에서는 기존 관행대로 보험을 팔 경우 과태료 폭탄을 맞을 수 있는 만큼 내부 조직과 영업 관리에 더욱 고삐를 죄는 모습이다. 증권사들도 각 사별로 소비자 보호조직을 재정비하면서 명확한 가이드라인과 관련 부서 조직체제 마련에 나서고 있다. 금소법 시행을 앞두고 은행, 보험, 증권 등 업권별로 어떤 대응전략을 마련하고 있는지 짚어본다. <편집자 주>

금융소비자보호법(금소법) 개정안이 시행되면서 증권가도 대응책 마련에 분주한 모습이다. 금융투자업계는 지난해부터 사모펀드 사태로 몸살을 앓고 있는 가운데 금소법 시행까지 임박하면서 내부 통제 재정비에 들어갔다. 법적 소송과 금융당국의 금융사 규제 강화에 대비해 금융관료·법조계 출신 사외이사도 대거 영입하는 추세다.

24일 금융투자업계에 따르면 대형 증권사들이 줄지어 소비자보호총괄책임자(CCO)를 선임하고 소비자보호에 중점을 준 조직개편을 실시하고 있다.

옵티머스 사태 관련사인 NH투자증권은 지난달 24일 금융소비자보호협의회의 의장을 CCO에서 대표이사로 격상했다. 시행을 앞둔 금소법 취지에 맞게 정영채 대표가 직접 소비자 보호 조직을 관리하며 내부 통제를 강화한다는 방침이다. 외부자문위원도 위촉해 금융소비자 보호 관련 정책 방향 결정 등에 적극 반영할 예정이다. NH투자증권은 2019년 12월말 업계 최초로 독립 CCO를 선임하고 CCO를 의장으로 한 금융소비자보호협의회를 운영해 왔다.

라임펀드 판매사인 신한금융투자도 CCO를 독립 선임하고 ‘상품심사감리부’를 업계 최초로 신설했다. 사측은 지난해부터 소비자보호 본부 내 소비자보호부, 상품심사감리부, 상품관리부 부서를 확대 개편해 강화하고 있다. 상품심사감리부는 출시예정인 내부 상품과 자산운용사 상품 사전심사, 상품 사후관리를 모두 관리한다. 상품출시위원회에서 출시가 의결된 상품이라도 최종적으로 CCO가 거부권을 행사하면 상품 출시는 불가능하다.

라임펀드를 판매한 KB증권과 대신증권 역시 소비자 보호 체계를 마련했다. KB증권은 투자자 보호를 위해 CEO가 위원장을 맡는 금융소비자보호위원회를 최상위 협의체로 가동 중이다. 대신증권도 작년 조직개편을 통해 CCO를 선임하고 산하에 상품내부통제부를 신설했다. 한국투자증권은 금소법에 대비해 기존에 운영하던 소비자보호부서를 1개에서 2개로 쪼갰고 하나금융투자도 소비자상품감리팀을 신설해 사후 리스크 관리 기능을 강화했다.

이와 함께 증권사들은 금융 관료와 법조계 인사를 사외이사진에 포함해 금소법 시행에 대비하고 있다. 상품 판매와 관련해 법적 소송 증가가 예상되는 한편, 지난해 사모펀드 사태로 인해 금융당국이 경영진의 내부 통제 책임을 강조한 것도 영향을 미쳤다.

삼성증권은 지난 19일 정기주주총회를 열고 임종룡 전 금융위원장을 사외이사로 선임했다. 행정고시 24회 출신인 임 전 위원장은 기획재정부 1차관, 제5대 금융위원장을 역임했다. 현대차증권은 주총에서 윤석남 전 금융감독원 회계서비스국장을 사외이사로 선임했고 미래에셋대우도 금감원 출신인 정용선 사외이사를 재선임 하기로 했다. KB증권은 민병현 전 금융감독원 부원장보를 상근감사위원으로 선임했다.

KB증권은 “금소법 시행이 예고되는 등 소비자보호에 대한 중요성이 강조되고 있고, 컴플라이언스와 내부통제 관련 프로세스 강화에 대한 필요성이 높아지고 있다”며 “상근감사위원 체제로 전환해 감사업무 총괄 임원의 권한과 책임을 강화할 것”이라고 밝혔다.

법조계 출신 사외이사 선임도 잇따르고 있다. 하나금융투자는 남기명 전 법제처장을 사외이사로 신규 선임할 예정이다. 남 전 법제처장은 지난해 고위공직자범죄수사처(공수처) 설립준비단장을 역임했다. 키움증권은 광주고검 차장검사를 지낸 법무법인 서정 대표변호사를, 유진투자증권은 김용대 전 서울가정법원장을 사외이사로 선임할 계획이다.

증권사 한 관계자는 “예전부터 감독기관 출신과 법조계 인사 영입에 대해 로비용 스카우트라는 지적이 많았지만, 금소법으로 증권업과 법에 정통한 사외이사의 필요성은 더 높아질 것”이라며 “전문성을 발휘해 경영감시자 역할을 제대로 할 수도 있다”고 말했다.